名古屋で、今すぐに資金調達をしたいと考えている方も多いでしょう。資金繰りが悪化して、金融機関の融資の審査に通りそうにないといった不安がある場合、ファクタリングがおすすめです。支払期日未到来の債権を持っているならば、当日中に現金化できる可能性があります。

この記事では、名古屋でファクタリングがおすすめの理由や、金融機関による融資と比べたメリット、活用の方法などをご紹介します。また、名古屋に対応するファクタリングの優良業者を10社に厳選し、特徴をまとめました。ファクタリング業者選びに悩んだ際も、ぜひ参考にしてみてください。

名古屋でおすすめのファクタリング業者10選

名古屋でおすすめのファクタリング業者を10社に厳選しました。

• QuQuMo
• ビートレーディング（名古屋支店）
• 株式会社No.1（名古屋支店）
• JTC（名古屋本社）
• グローバルサービス
• 三菱UFJファクター（名古屋支社）
• PMG（名古屋営業所
• じゅうろくクラウドファクタリング
• 日本中小企業金融サポート機構
• OLTA

さっそく、各社の特徴を見てみましょう。

QuQuMo

QuQuMoは、完全オンライン完結型のファクタリングサービスです。手数料が業界最安級で、なおかつ最短2時間で入金まで完結します。

【QuQuMoの概要】

手数料	1％～
審査通過率	98％
入金までの期間	最短2時間
買取可能金額	下限・上限なし
必要書類	請求書、通帳のコピー
契約方式	2社間
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	株式会社アクティブサポート
公式サイト	https://ququmo.com/

＜QuQuMoの特徴＞

• オンライン完結で手間がなく、スマホやPCから簡単に申し込める
• 手数料が1%からスタートするため、コストを大幅に抑えられる
• 審査通過率が98%と高く、即日資金化がしやすい

QuQuMoは、全国対応のオンライン特化型サービスです。来店不要であり、中区や名駅エリア以外を拠点とする名古屋市内の事業者でも、便利に利用できます。

少額から大口まで幅広く対応し、審査が速く通過率が高いため、初めての方や資金ショートを避けたい方に適しています。2社間ファクタリングに特化しており、売掛先に通知する必要もありません。

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ビートレーディング（名古屋支店）

ビートレーディング名古屋支店は、実績が豊富な大手ファクタリング会社です。地元での対面相談が可能で、最短2時間入金を実現する柔軟な審査が特徴です。

【ビートレーディング（名古屋支店）の概要】

手数料	6.8％～10.3％（平均）
審査通過率	98％
入金までの期間	最短2時間
買取可能金額	1万円～7億円
必要書類	請求書、通帳のコピー
契約方式	2社間、3社間
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	株式会社ビートレーディング
公式サイト	https://betrading.jp/

＜ビートレーディング（名古屋支店）の特徴＞

• 累計取引実績が8万社を超えており、信頼性が高い
• 名古屋に支店があり、対面・出張対応を希望できる
• 大口取引にも対応しており、高額の資金調達も希望できる

名古屋支店はアクセスがよく、対面相談を持ちかけやすい環境にあります。出張にも対応しているため、名古屋市内全域で利便性が高いファクタリング会社です。

名古屋の産業構造を理解したスタッフが審査を柔軟に進め、最短即日入金を実現します。個人事業主も利用可能で、急な設備投資や運転資金の確保に役立つでしょう。

株式会社No.1（名古屋支店）

株式会社No.1名古屋支店は、幅広い業種に対応したファクタリングサービスです。最短即日入金が可能であり、フリーランスも利用できます。

【株式会社No.1（名古屋支店）の概要】

手数料	1％～15％
審査通過率	90％以上
入金までの期間	最短即日
買取可能金額	10万円～5,000万円
必要書類	請求書、通帳、決算書、成約書類
契約方式	2社間、3社間
買取対象	法人、個人事業主、フリーランス
運営会社	株式会社No.1
公式サイト	https://no1service.co.jp/

＜株式会社No.1（名古屋支店）の特徴＞

• 手数料が1％～と低く、低コストで利用できる
• フリーランスの利用も認められている
• 名古屋支社があり、対面相談も依頼できる

名古屋支店は中区に位置しており、調剤薬局や介護事業所の報酬債権を最短即日で現金化できます。手数料も1％～と業界最低水準で、発生するコストは最小限です。

審査が柔軟であり、個人事業主やフリーランスの利用も歓迎しています。少額の資金調達を検討している方も、安心して利用できるファクタリング会社の一つです。

JTC（名古屋本社）

JTCは、名古屋に本社を構える地元密着型のファクタリング会社です。10年以上の実績と業界低水準の手数料が強みで、最短即日の入金にも対応します。

【JTC（名古屋本社）の概要】

手数料	1.2％～10％
審査通過率	非公開
入金までの期間	最短即日
買取可能金額	100万円～上限なし
必要書類	請求書、通帳
契約方式	2社間、3社間
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	株式会社JTC
公式サイト	https://j-t-c.info/

＜JTC（名古屋本社）の特徴＞

• 土日祝日にも対応している
• 累計の取扱金額が500億円以上と多く、信頼性が高い
• 上限なしで高額な債権も買い取っている

名古屋本社は、伏見駅から徒歩1分とアクセスが抜群です。名古屋市内中心部に拠点を持つ経営者の方は、気軽に相談を持ちかけやすいでしょう。会社を設立したばかりでも申し込みが可能であり、土日祝日にも相談できます。

ただし、個人事業主の場合、二社間ファクタリングは利用できないため注意しましょう。

グローバルサービス

グローバルサービスは、名古屋に拠点を置くファクタリング会社です。小規模取引に特化しており、最短即日入金で対面中心の対応を特徴としています。

【グローバルサービスの概要】

手数料	非公開
審査通過率	非公開
入金までの期間	最短即日
買取可能金額	30万円～1,000万円
必要書類	非公開
契約方式	2社間、3社間
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	グローバルサービス
公式サイト	https://factoring.nagoya/

＜グローバルサービスの特徴＞

• 小規模法人や個人事業主への対応に特化している
• 医療報酬債権や介護報酬債権も譲渡できる
• 経営者の視点に立ったサポートが受けられる

小規模法人や個人事業主に向けてサービスを提供しており、会社を設立したばかりの方も気軽に相談できます。一般的な売掛債権のみならず、医療報酬債権や介護報酬債権の譲渡も可能です。

一番近いビジネスパートナーとして、経営のアドバイスを希望できる点も特徴的です。債務超過の解消をサポートした実績も多く、再建を計画中の方にも利用をおすすめできます。

三菱UFJファクター（名古屋支社）

三菱UFJファクター名古屋支社は、メガバンク系のファクタリング会社です。根保証など信頼性の高いサービスが特徴で、大口取引を検討している方には特に適しています。

【三菱UFJファクター（名古屋支社）の概要】

手数料	0.8%
審査通過率	非公開
入金までの期間	約1ヶ月（相談可）
買取可能金額	非公開
必要書類	非公開
契約方式	非公開
買取対象	法人
運営会社	三菱UFJファクター株式会社
公式サイト	https://www.muf.bk.mufg.jp/settle/

※診療報酬早期受取オンラインサービスの場合

＜三菱UFJファクター（名古屋支社）の特徴＞

• 三菱UFJグループが運営しており、信頼性が高い
• 与信管理のサポートも受けられる
• 海外の販売先を対象とする国際ファクタリングも可能

三菱UFJファクター株式会社は三菱UFJグループの企業であり、高い信頼性があります。売掛金や受取手形などの決済が保証され、与信管理のサポートを受けられる点もメリットです。

世界一流銀行とその子会社で構成するFCIのネットワークを活用し、国際ファクタリングに対応することも三菱UFJファクターの特徴です。窓口対応も丁寧であり、安心感を求める方には特におすすめといえます。

PMG（名古屋営業所

PMG名古屋営業所は、入金までのスピードを重視したファクタリングサービスです。

【PMG（名古屋営業所）の概要】

手数料	2％～
審査通過率	非公開
入金までの期間	最短2時間
買取可能金額	50万円～2億円
必要書類	請求書、通帳、身分証など
契約方式	2社間、3社間
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	ピーエムジー株式会社
公式サイト	https://p-m-g.tokyo/

＜PMG（名古屋営業所）の特徴＞

• 最短2時間のスピード入金を実現している
• 名古屋駅より徒歩2分とアクセスしやすい
• 2億円までの高額買取にも対応できる

名古屋営業所は、名古屋駅より徒歩2分の好立地にあります。市内中心部で事業を営んでいる方であれば、事業に大きな空白を生むことなく、対面で資金繰りについて相談できるでしょう。

買取可能金額の上限が2億円と、大型の取引に応じている点もPMGの特徴です。資金繰りの状況に応じた提案を行っており、今後の資金計画について相談できる点も特徴です。

じゅうろくクラウドファクタリング

じゅうろくクラウドファクタリングは、名古屋銀行提携のOLTA運営オンラインサービスです。地元銀行と提携しており、ファクタリングに安心感を求める方にも適しています。

【じゅうろくクラウドファクタリングの概要】

手数料	2％～9％
審査通過率	非公開
入金までの期間	最短即日
買取可能金額	非公開
必要書類	決算書、入出金明細、請求書
契約方式	非公開
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	OLTA株式会社
公式サイト	https://www.juroku-olta.jp/

＜じゅうろくクラウドファクタリングの特徴＞

• 十六銀行がサポートをしており、安心感がある
• AI審査を導入しており、審査結果が素早く表示される
• 見積もり後のキャンセルが可能

必要書類の提出から24時間以内に見積もり結果が提示され、最短即日振込も可能です。発行日から最長6ヶ月先の請求書を譲渡できるため、貸倒リスクを最小限に抑えられます。

AI審査の導入により運用コストを抑えており、手数料の上限は9％です。手数料が割高になりやすい、少額取引を希望する方にもおすすめできます。

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、低手数料・即日対応の一般社団法人です。経営相談も併せて依頼できます。

【日本中小企業金融サポート機構の概要】

手数料	1.5％～
審査通過率	95％
入金までの期間	最短3時間
買取可能金額	下限・上限なし
必要書類	請求書、通帳のコピー
契約方式	2社間、3社間
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
公式サイト	https://chushokigyo-support.or.jp/

＜日本中小企業金融サポート機構の特徴＞

• 一般社団法人が運営しており、安心して利用できる
• 2万社以上の中小企業の資金繰りを支えた実績がある
• 2つの質問に答えるだけで即日調達が可能かわかる「診断機能」が使える

一般社団法人が運営するため、手数料が1.5％～と、民間企業と比較して低いことが特徴です。審査通過率は95％と高く、これまでに2万社以上の中小企業を支えてきました。

公式HPには簡易的な診断機能があり、即日の資金調達が可能かをすぐに確認できます。助成金・補助金の紹介やM＆A、事業マッチングなど、ファクタリング以外のサポート内容も豊富で、抜本的な経営改革を検討中の方にもおすすめです。

OLTA

OLTAは、クラウドファクタリングのパイオニア的存在です。メガバンクや名古屋銀行もパートナー企業に含めており、信頼性が高いファクタリングサービスを提供しています。

【OLTAの概要】

手数料	2～9％
審査通過率	非公開
入金までの期間	最短即日
買取可能金額	非公開
必要書類	決算書、入出金明細、請求書
契約方式	2社間
買取対象	法人、個人事業主
運営会社	OLTA株式会社
公式サイト	https://www.olta.co.jp/

＜OLTAの特徴＞

• 法令の遵守などを掲げた「安心安全宣言」を行っている
• AI活用のスコアリングシステムで、審査結果の提示や入金がスピーディー
• 2社間に特化しており、プライバシーが保護される

法令や契約の遵守、わかりやすい説明、威迫的な回収行為の排除などを掲げた「安心安全宣言」を行っています。名古屋銀行など大手とも協力関係にあり、名古屋在住の方が安心感を覚えやすいでしょう。

取引先への通知が不要な2社間ファクタリングに特化しており、入金は最短即日とスピーディーです。手数料は9％が上限で、少額取引でも法外な諸費用は請求されません。

名古屋で失敗しないファクタリング会社の選び方

名古屋は、日本経済を動かす大都市の一つです。企業の数が多いぶん、ファクタリング業者も多く、それぞれ手数料や入金までの期間、実績などの特徴が異なります。

なかには、ファクタリング会社を装った悪徳企業が紛れているケースもあり、慎重に業者選びを進めなければなりません。以下の4点に注目して、優良なファクタリング会社を利用しましょう。

＜名古屋で失敗しないファクタリング会社の選び方＞

• 手数料が安いか
• 即日で資金を調達できるか
• オンラインに対応しているか
• 償還請求権のない契約か

一つずつ解説します。

手数料が安いか

まずは、手数料を確認しましょう。名古屋におけるファクタリングでは、2社間で10～20％、3社間では1～10％が手数料の相場です。これを大幅に上回る業者の利用はおすすめできません。

仮に手数料が25％の場合、100万円の売掛債権を譲渡すると、手元に残る現金は75万円です。手数料が高すぎると、さらなる資金繰りの悪化を招くリスクがあります。

即日で資金を調達できるか

最短即日入金に対応するファクタリング会社を選びましょう。いくら手数料が安くても、支払期日までに現金が手に入らなければ意味がありません。速やかな対応が期待できるファクタリング会社を選ぶことが大切です。

確実に即日現金化したい場合は、できる限り午前中に申し込みを完了させましょう。優良業者ほど、顧客を多く抱えています。基本的に先着順の受付となるため、申し込みが遅れると、入金が翌営業日にずれ込む可能性があります。

オンラインに対応しているか

オンラインに対応するファクタリング会社なら、自社からファクタリング会社までの距離が遠くても、速やかに申し込みが完了します。事前に必要書類をそろえておくか、そもそも必要書類の数が少ないファクタリング会社を選ぶと、手続きがよりスムーズです。

償還請求権のない契約か

償還請求権があると、万が一売掛先がファクタリング会社に弁済をしなかった場合に、自分自身で売掛金を弁済しなければなりません。支払期日までに売掛先が倒産する可能性がゼロではない以上、償還請求権のある契約を結ぶのは危険です。

名古屋市内で利用できるファクタリング会社の多くが、償還請求権のないノンリコース契約を提案しています。ノンリコース契約を結べば、売掛先が倒産しても利用者に弁済義務が及ばないため、安心してファクタリングを行えます。

ファクタリングとは

ファクタリングには、2つの種類があります。

＜ファクタリングの種類＞

• 二社間ファクタリング
• 三社間ファクタリング

それぞれの仕組みや流れを確認しましょう。

二社間ファクタリング

二社間とは、利用者とファクタリング会社の二者だけが取引を行う方式です。

＜二社間ファクタリングの流れ＞

1. 利用者が業者にファクタリングを申し込む
2. 審査結果を待ち、現金を受け取る
3. 売掛先から振り込まれた売掛金をファクタリング会社に支払う

最大のメリットは、入金までの速さです。取引先に通知する必要がないため、ファクタリング会社の審査に通過すれば、すぐに債権を現金化できます。また、取引先に資金繰りの悪化を悟られる心配もありません。

一方で、手数料が割高になる点はデメリットです。取引先が契約に関与しないことは、ファクタリング会社にとって貸倒リスクに直結します。これに対抗するために、三社間と比べて手数料を高めに設定するファクタリング会社が多いです。

三社間ファクタリング

＜三社間ファクタリングの流れ＞

1. 取引先の同意を得たうえでファクタリング会社に連絡する
2. 利用者に現金が振り込まれる
3. 取引先がファクタリング会社に売掛金を支払う

売掛先の許可が必須となるため、ファクタリング会社の貸倒リスクが低下します。そのため、二社間と比較して、手数料が割安な傾向にある点が利用者にとってのメリットです。

一方、取引先から「数ヶ月先の入金を待てないほど資金繰りが悪化している」とネガティブな印象を持たれる可能性があります。最悪の場合は、取引先との関係性に影響が生じ、取引停止に追い込まれるリスクがある点はデメリットです。

名古屋でファクタリングを活用しやすい業種

＜名古屋でファクタリングを活用しやすい業種＞

• 製造業や物販業
• サービス業
• 建設業やリフォーム業
• 医療・介護

それぞれを具体的に見ていきましょう。

製造業や物販業

製造した製品や販売した商品を掛けで納品しているなどの場合、売掛債権を買い取ってもらえます。

単発で販売したケースより、継続的に取引をしている取引先のほうが審査しやすく、スムーズです。これまで支払いの遅延がなく、確実に支払いをしてくれていた取引先の売掛債権なら、審査も通りやすく、スピーディーな資金調達を実現できる可能性が高いでしょう。

サービス業

商品を納品するケースだけでなく、サービスを提供する代金の売掛債権なども対象にできます。たとえば、毎日店舗の清掃を行い、毎月の清掃代金をまとめて請求して、翌月末払いになっている債権などです。

もちろん継続的な取引でなくても、代金が高額になるため、支払期日を3ヶ月先に約束したといった債権でもかまいません。取引先が支払能力の高い大手企業などであれば、審査も通りやすく、スムーズにファクタリングができます。

建設業やリフォーム業

建設工事やリフォーム工事の代金は高額になるケースが多く、支払いは工事の完成後でないと請求ができず、タイムラグができてしまいます。そのため、請負代金債権をファクタリングしてもらうのもおすすめです。

ただし、顧客が一般個人の場合は住宅ローンを利用するか、そもそも個人宛ての債権を買い取ってもらうのは難しいため、顧客が法人のケースにしましょう。法人や店舗の改装工事をした代金をはじめ、下請業者から元請会社に対する報酬債権なども、買い取ってもらえるケースがあります。

医療・介護

病院・歯科クリニック、老人ホーム、デイサービス、訪問介護、調剤薬局などの医療・介護事業所では、毎月のレセプト請求を審査支払機関に行います。そのため、実際の入金は請求から1〜2ヶ月後です。

この診療報酬債権・介護報酬債権・調剤報酬債権をファクタリングすれば、早期にまとまった現金を手にできます。特に病院・クリニックでは、高額医療機器の導入やリース料支払いなど、設備投資の資金需要が高く、ファクタリングが有効です。

また、名古屋では高齢化が進んだこともあり、人件費が増加傾向にあります。資金繰りが悪化すると、給与の遅延といった致命的なトラブルも生じかねません。医療・介護分野は安定債権と呼ばれ、ファクタリングの審査が容易であり、素早い現金化が期待できます。

まとめ

名古屋でスピーディーに資金調達をしたい場合や、すぐにキャッシュフローを改善したい場合には、ファクタリングがおすすめです。金融機関から融資を得ることや、補助金や助成金の交付を受けるより審査に通りやすく、スピーディーに資金調達ができます。

QuQuMoは、名古屋市内でのファクタリング実績が豊富です。入金まで最短2時間と素早く、手数料も1％～と業界内でも低い水準です。また、二社間ファクタリングに特化しており、取引先との関係性に亀裂が入る心配もありません。

名古屋で資金繰りにお悩みの方は、ぜひQuQuMoをご利用ください。

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